旧NISA

新NISA

★一般NISA⇒成長投資枠へ、つみたてNISA⇒つみたて投資枠へ、そしてそのどちらも利用できるようになる！というのが新NISAです。

★最大の変更点は、年間投資額が拡充＆非課税期間が無期限化というところです！
ここは非常に投資しやすくなるポイントではないでしょうか。

★成長投資枠、つみたて投資枠と「枠」が分かれていますが、ここは表のとおり「買い方」や「投資できる商品」が違うという理解で大丈夫です。

★また非課税限度額が1800万、うち成長投資枠は1200万…これは残りの600万はつみたて投資枠で使った方が1800万をフルで利用できるということです。

非課税限度額の枠の再利用とは？

非課税限度額とは、生涯で私たちが投資できる金額のことです。

例えば、新NISAの成長投資枠を使って、初めて100万円を投資したとします。
この時点での非課税限度額は、100万円分使ったので残り1,700万です。

そして投資が以下のようになると仮定します。

10年後に200万になっており、お金を使う予定ができてこの200万を売却するとします。
そうすると、売却することでこの既に使った100万の枠が翌年に復活します。

翌年：非課税限度額1,700万→1,800万に復活！

ということです！

少々ややこしいですが、「売却」するタイミングや時期でもとっても使いやすくなったのではないかと思います。

旧NISAから移せるの！？

旧NISAを使って投資してきた方も多くいらっしゃると思います。
結論からいうと、旧NISAで投資してきた分は、新NISAには移せません！

移すには、いったん売却して買いなおす、という手続きが必要になります。

ただ旧NISAは新NISAの外枠で、旧NISAのまま継続しますので、新NISA、両方持っていると非課税枠が大きくなるというメリットがあります。
あくまでも旧NISAは現行のまま、新NISAは新NISA、という動きになります。

ここで注意点！
旧NISAの非課税期間が終わってしまうと、課税口座に移ってしまいます。ここは担当の方のご相談しながらの対応が必要かと思います。

いよいよ始まりました新NISA。
皆さんぜひこのタイミングで、将来の資産形成のためにも投資を始めてみてはいかがでしょうか！？